Wissen, das sich auszahlt.

Unser 360° Check-Up – eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Finanz- und Vorsorgesituation – ist kostenlos und unverbindlich. Bei weiterführenden Dienstleistungen besprechen wir die Konditionen transparent und im Voraus.

Als unabhängiger Finanzdienstleister sind wir an keinen Anbieter gebunden. Wir vergleichen die Produkte und Konditionen von über 100 Anbietern – Banken, Versicherungen und Pensionskassen – und empfehlen Ihnen die objektiv beste Lösung für Ihre Situation.

In der Schweiz benötigen Sie mindestens 20% Eigenkapital, wobei mindestens 10% aus «harten» Eigenmitteln (z.B. Ersparnisse) stammen müssen. Die restlichen 10% können aus der Pensionskasse (2. Säule) bezogen werden. Wir berechnen Ihre individuelle Tragbarkeit kostenlos.

Der Maximalbetrag für 2026 beträgt CHF 7'258 für Arbeitnehmende mit Pensionskasse. Selbstständige ohne Pensionskasse können bis zu 20% des Nettoeinkommens, maximal CHF 36'288, einzahlen. Der Betrag ist vollständig vom steuerbaren Einkommen abziehbar.

Die obligatorische Grundversicherung (KVG) können Sie jeweils per Ende Jahr kündigen. Die Kündigung muss bis spätestens 30. November beim aktuellen Versicherer eintreffen. Bei Prämienerhöhungen haben Sie eine zusätzliche Wechselmöglichkeit. Zusatzversicherungen (VVG) haben unterschiedliche Kündigungsfristen.

Ein freiwilliger Einkauf in die Pensionskasse ist steuerlich abziehbar und senkt Ihre Steuerlast im Einzahlungsjahr. Gleichzeitig erhöhen Sie Ihre Altersleistungen. Allerdings gibt es eine 3-jährige Sperrfrist für Kapitalbezüge nach einem Einkauf. Wir berechnen den optimalen Betrag und Zeitpunkt für Sie.

Im Erstgespräch analysieren wir Ihre aktuelle Situation (360° Check-Up). Anschliessend erarbeiten wir massgeschneiderte Lösungsvorschläge mit konkreten Empfehlungen. Nach Ihrer Zustimmung setzen wir die gewählten Massnahmen um und begleiten Sie mit regelmässigen Kontrollen langfristig.

Ja, wir beraten KMU und Unternehmen in allen Finanzbereichen: Finanzierung, berufliche Vorsorge (BVG), Betriebsversicherungen, Steuerplanung, Gewerbeimmobilien und Wirtschaftsrecht. Alle Details finden Sie auf unserer Firmenkunden-Seite.

SwissUnited berät Kunden in der gesamten Schweiz. Unser Büro befindet sich an der Überlandstrasse 101 in Dübendorf (ZH). Beratungen können vor Ort, telefonisch oder per Videocall stattfinden – ganz wie es für Sie am besten passt.

Obligatorisch sind in der Schweiz die Krankenversicherung (KVG) und die Motorfahrzeug-Haftpflicht. Dringend empfohlen sind Privathaftpflicht, Hausratversicherung und eine Risikolebensversicherung (besonders für Familien). Wir analysieren Ihre Situation und zeigen, wo Sie über- oder unterversichert sind.